X
VELIKA AKCIJA: Od jeseni do jeseni - 1 godina pretplate za  540 kn  360 kn (47,78 €)!
NOVO: Od sad mogućnost plaćanja i na rate! 30 kn (3.98 €) / mjesečno
Dobrodošli na advance.hr!
Advance.hr koristi "kolačiće" (cookies), ali isključivo za funkcionalnost samih stranica (ovdje nema prikupljanja Vaših podataka za nikakve marketinške agencije). Detalje možete pročitati u sekciji: uvjeti korištenja.
Advance.hr koristi "kolačiće" (cookies), no isključivo za funkcionalnost samih stranica. Detalje možete pročitati u sekciji: uvjeti korištenja.
Slažem se s uvjetima korištenja

Kriminalna ekonomija i off-shore računi: Kako funkcionira proces pranja novca?

PIŠE:
Objavljeno:
Pranje novca jednostavnim riječima je proces s kojim se novac koji dolazi iz izvora X želi prikazati da dolazi iz izvora Y. Kriminalci, narko-bosovi, korumpirani političari, financijski prevareni, teroristi posjeduju veliku količinu prljavog novca. Da bi taj novac mogli koristiti za privatne svrhe potrebno je sakriti njegovo ilegalno podrijetlo, odnosno oprati ga.

Od svih kriminalnih aktivnosti, trgovina drogom je ona koja najviše zahtjeva da novac bude opran. Naime, osim što se radi o velikim količinama sredstava, postoje i mnogi logistički problemi. Kokain u vrijednosti od milijun eura je težak oko 15 kg, dok je ista vrijednost u novčanicama od 500 eura 2 kg.

Pranje novca je proces koja seže duboko u povijest i s razvojem financijskih tržišta ta kriminalna aktivnost je postala još netransparentnija. Da bi se ista razumjela potrebno je istražiti misteriozni svijet tajnih računa, slabih regulacija, off-shore bankarstva i shell kompanija.

PovijestPranje novca je jedna od najstarijih ekonomskih djelatnosti. Iako su se promijenili mehanizmi, namjera i cilj su ostali isti. Stari spisi nam govore kako je ono najvjerojatnije nastalo na Dalekom Istoku. Još 2000 p.n.e bogati kineski trgovci bi sakrivali novac od lokalnih vladara na način da bi ga investirali u poslove u udaljenim provincijama. To su bili neki od prvih primjera utaje poreza i off-shore industrije. Također, bitnu ulogu u pranja novca ima i paralelno bankarstvo te informalni sustavi financijskih transakcija o kojima će biti više riječi kasnije u tekstu.

Kao moderni fenomen pranje novca je doživjelo svoju proliferaciju u SAD-u u nakon Drugog svjetskog rata s rastom organiziranog kriminala kada je mafija je imala potrebe oprati velike količine prljavoga novca. Kasnije, osamdesetih godina, ta aktivnost je ponovno doživjela eksploziju rastom narko-kartela koji su iz Kolumbije prevozili kokain u SAD.

FazePranje novca ima tri faze:UlaganjeStavljanje novca u legalni financijski sistem.To je najriskantnija faza iz razloga što velike količine novca privlače pozornost i u mnogim državama su banke dužne prijaviti vlastima sve transakcije koje prelaze određenu svotu. Ulaganje ima dvije svrhe: osloboditi kriminalca od čuvanja velikih količina novca kraj sebe i omogućiti ulazak prljavog novca u legalni financijski sistem.

Ulaganje se događa na različite načine: - švercanjem gotove preko granice u drugu državu- promjena novčanica u mjenjačnicama kako bi mu se smanjila težina i obujam- konvertiranje novca u drugu valutu - kupnju dionica i obveznica- suradnja s korumpiranim bankarskim dužnosnicima itd.

RaslojavanjeDruga faza se sastoji od udaljavanja novca od njegovog ilegalnog izvora kroz slojeve financijskih transakcija.

To je moguće na različite načine:- slanje novca na različite račune, u različitim...
Poštovani, riječ je o tekstu starijem od 60 dana te je stoga komentiranje zatvoreno.
1. korak: Za nastavak čitanja odaberite pretplatu:
 
1 mjesec
100 kuna (13,27 €)
Pristup kompletnom advance.hr sadržaju u trajanju od 30 dana.
Izaberi
Mjesec dana pretplate
Potpuni pristup svim sadržajima i arhivi advance.hr
Mogućnost korištenja raznih načina plaćanja.
Ograničena akcija
AKCIJA! 1-godišnja pretplata!
 540 kn  360 kn (47,78 €)  
(mogućnost plaćanja i na rate:
30 kuna mjesečno*)
*Iznos u slučaju plaćanja na 12 rata (opcija za sada dostupna samo preko PBZ banke).
Potvrdi
Trajanje pretplate - 12 mjeseci
Potpuni pristup svim sadržajima i arhivi advance.hr
Specijalna ponuda je ograničena, iskoristite je dok traje!


 
Pristup samo ovom tekstu
30 kuna (3,98 €)
Umjesto pretplate možete kupiti pristup samo ovom tekstu.
Izaberi
Uplatom ćete imati pristup ovom tekstu
Drugi tekstovi neće Vam biti dostupni (osim ako i za njih ne uplatite pristup)
Putem ovog koraka kreirat će Vam se korisničko ime tako da ako želite možete jednostavno proširiti svoj pristup uplatom jedne od regularnih pretplata.

2. korak: Odaberite način plaćanja
Pređite preko jedne od gornjih opcija i prikazat će Vam se detaljniji opis metode plaćanja.
Korištenjem sustava za online naplatu pristajem na Opće uvjete korištenja i Pravila o zaštiti privatnosti kao i na Opće uvjete o online plaćanju
Potreban je pristanak na uvjete korištenja
O sustavu pretplate:
- Klikom na odabranu opciju bit ćete prebačeni na sigurni sustav WSPay gdje možete u nekoliko trenutaka obaviti kupnju
- Možete birati između nekoliko metoda plaćanja, uključujući kartično plaćanje, kriptovalute itd.
- Kad Vam pretplata istekne bit ćete o tome obavješteni - pretplata se NE obnavlja automatski, odnosno morat ćete je sami obnoviti putem ovog sustava
- Nakon uspješne uplate dobit ćete korisničke podatke (ako ste novi korisnik).
- WSpay - Web Secure Payment Gateway advance.hr koristi WSPay za online plaćanja. WSPay je siguran sustav za online plaćanje, plaćanje u realnom vremenu, kreditnim i debitnim karticama te drugim načinima plaćanja. WSPay kupcu i trgovcu osiguravaju siguran upis i prijenos upisanih podataka o karticama što podvrđuje i PCI DSS certifikat koji WSPay ima. WSPay koristi SSL certifikat 256 bitne enkripcije te TLS 1.2 kriptografski protokol kao najviše stupnjeve zaštite kod upisa i prijenosa podataka.